AML-политика

Nexum придерживается принципов противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Настоящая политика определяет меры, которые мы применяем для предотвращения использования сервиса в незаконных целях.

Мы стремимся к тому, чтобы все операции, проводимые через сервис, соответствовали действующему законодательству и международным стандартам в области финансовой безопасности.

При проведении крупных или нестандартных операций менеджер вправе запросить у клиента дополнительную информацию для подтверждения законности происхождения активов.

Идентификация проводится в целях:

• Соблюдения требований применимого законодательства
• Защиты клиентов и репутации сервиса
• Предотвращения мошеннических операций

Предоставленные сведения хранятся конфиденциально и не передаются третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

Мы осуществляем контроль проводимых операций на предмет признаков подозрительной активности, в том числе:

• Необычно крупные или нестандартные транзакции
• Структурированные операции, направленные на обход порогов отчётности
• Операции из юрисдикций с высоким риском отмывания денег
• Несоответствие между заявленными целями и характером операции

Nexum отказывает в проведении операций в следующих случаях:

• Анонимные источники или отказ от предоставления информации о происхождении средств
• Участие санкционированных лиц или организаций
• Операции, связанные с юрисдикциями, находящимися под международными санкциями
• Явные признаки отмывания денег или финансирования терроризма
• Несоответствие активов заявленному источнику

При работе с цифровыми активами мы используем специализированные аналитические инструменты для проверки блокчейн-адресов. Адреса, связанные с незаконной деятельностью, мошенничеством или санкционными лицами, к операциям не допускаются.

Проверка осуществляется с использованием данных ведущих поставщиков блокчейн-аналитики, обеспечивающих актуальность и полноту информации.

Записи об операциях и идентификационные данные клиентов хранятся в течение не менее 5 лет в соответствии с требованиями применимого законодательства в области противодействия отмыванию денег.

По истечении установленного срока данные уничтожаются способом, исключающим их восстановление.

В случае выявления признаков подозрительной деятельности Nexum оставляет за собой право приостановить операцию и уведомить соответствующие органы в соответствии с требованиями законодательства.

Клиент не вправе требовать проведения операции, если она была приостановлена по основаниям, указанным в настоящей политике.

По вопросам AML-политики обращайтесь: @changeproject_manager1